反洗钱与反恐融资政策

反洗钱与反恐融资政策

本文件为 VmShell PAY 商用支付中台的合规模拟文本，正式使用前应由持牌律师、合规顾问和业务负责人审阅确认。

1. 平台执行客户身份识别、受益所有人识别和异常交易监测。
2. 涉及制裁名单、高风险地区、异常拆单或明显规避监测的交易将被拦截。
3. 平台可要求商户补充合同、物流、发票、聊天记录等证明材料。

最后更新：2026-06-13